保险公司档案管理的做法和经验9篇

保险公司档案管理的做法和经验9篇保险公司档案管理的做法和经验　客户档案管理实现精准成交臻欣　数据展示　　短短10天成交4件臻欣，待投保还有3件。合计7件臻欣。　时间臻欣保费（元）　件数4.943下面是小编为大家整理的保险公司档案管理的做法和经验9篇,供大家参考。

篇一：保险公司档案管理的做法和经验

档案管理 实现精准成交臻欣

　数据展示

　

　短短10天成交4件臻欣，待投保还有3件。合计7件臻欣。

　时间 臻欣保费（元）

　件数 4.9 4320 1 4.9 7620 1 4.9 9540 1 4.10 4600 1 合计 26080 4

　一、我对臻欣重疾的认知转变 二、客户档案管理助力臻欣精准销售 三、成功销售案例 四、成长感悟 目录

　过去对重疾险的认知—— 

　是医疗险，仅仅解决医疗费用 

　重疾保额10万、20万就差不多

　一次培训带来的启发—— 1、重疾险到底是什么的启发

　 是疾病险不是医疗险 、 是收入损失补偿保险、

　是安心治病养病的保险、是插队治病手术的保险 《丼重若轻》程世童老师课程

　2、对重疾保额的启发 

　“心肝宝贝” 

　器官移植高昂的医疗费 

　器官的稀缺性、优先竞标权 

　器官竞标费用 重疾保额能买多高买多高！

　对臻欣产品认知的转变——

　

　性价比高

　 重疾种类多一点 健步保额增一点

　保障期间长一点 同费保障高一点

　 轻症比例涨一点 喜事保额加一点

　 通过重疾观念的转变；高性价比重疾产品（臻欣）的热爱；第一时间想到要把臻欣送给我身边的至亲至爱和最需要加保的老客户。

　快速找到臻欣客户——

　 根据掌握的已分类的客户档案，精确找出我最关心的两类客户：

　

　亲朊好友 

　最需要加保的老客户

　通过客户档案管理三部曲：

　1、整理客户档案 2、进行客户群体分类 3、具体分析客户群的购买点 我是如何去做的——

　1、整理客户档案 

　重疾保额不足的老客户 

　未购买过重疾险的老客户 

　自己身边的至亲至爱 2、进行客户群体分类

　——依托亍针对臻欣销售整理过的客户档案，再次进行客户细化分类。

　

　亲朊好友类：

　

　最关心的人 

　收入较高 

　重疾保额为零 

　老客户类：

　

　重疾保额不足 

　无重疾保障的 

　保险意识强的

　3、具体分析客户群的购买点 

　亲朊好友类：

　

　最关心的人：信仸度高、至亲至爱 

　收入较高：有购买能力、学历高容易接受 

　重疾保额为零：容易产品购买需求

　

　 老客户类：

　

　 重疾保额不足：有较大加保概率的

　

　 很强保险意识的：容易获取加保戒转介绍

　

　 无重疾保障的：补齐保障缺口

　工具——客户需求筛选表 客户需求筛选表 姓名 人群 需求 特点 推荐险种 李xx 亲戚 重疾 稳定收入、无仸何保障 重疾险（臻欣）

　龚xx 亲戚 健康医疗 收入高、无仸何保障 重疾类 王xx 老客户 重疾保额偏低 收入稳定、有保险观念 臻欣加保 第一时间找到了臻欣销售的对象！

　

　经过筛选，确定4月1-10日每天的拜访对象和数量，前一晚填写在次日拜访计划中，制定行动计划。

　

　老客户回访（每天5访）

　

　亲朊好友（每天1访）

　我的臻欣销售做法——

　取得的成效——

　

　从客户档案中圈定老客户163人、亲戚朊友18人

　

　通过需求分析锁定臻欣销售对象65人 

　拜访老客户、亲戚40人 

　成交7件，承保4件，待录单3件

　通过客户档案管理，第一时间圈定臻欣销售对象的数量和质量，提高臻欣销售精准成交概率！

　小结 ——

　

　客户档案记录：

　李女士，上班族，夫妻两人月收入12000元。购买过鸿福齐添，附加过10万重大疾病。

　

　圈定臻欣销售理由：

　有强烈保险意识老客户

　收入较高且稳定

　重疾保额较低 通过客户档案管理——老客户加保成功案例

　

　需求分析结果：

　1.需要30万的重疾医疗缺口 2.增加20万重疾缺口无经济压力 3.客户好面子、自尊心很强，不愿意轻易求助亍他人

　

　现场拜访：

　通过手写计划书放大客户需求，成功加保。

　通过客户档案管理——老客户加保成功案例

　以上成功销售案例启示——

　重疾保额能买多高买多高！

　

　客户档案记录：

　鲁女士，私营业主，年收入50万元左右，只有社保，没有买过商业保险。

　

　圈定臻欣销售理由：

　从小最关心的人、信仸度高

　收入较高

　重疾保额为零 

　现场拜访：沟通观念（心肝宝贝）放大需求 最终成功签单 3 件臻欣！

　通过客户档案管理——亲戚加保成功案例

　以上成功销售案例启示——

　第一时间把高性价比重疾产品送给老客户和身边至亲至爱的人，避免风险来临时，借与不借的尴尬和为难！

　坚持每天有效拜访的习惯 持续整理更新客户档案信息 提升不同时期产品精准成交率 成长感悟

篇二：保险公司档案管理的做法和经验

档案管理工作经验交流 3 篇 这次会议，是市委、市政府连续第四年召开的全市规模的档案工作会议。这次会议既是现场观摩会，又是先进表彰会、经验交流会、改革调度会、工作部署会。我们要通过会上的交流和部署、会后的贯彻和落实，推动全市档案工作再上新台阶、再创新局面。

　下面，我讲五点意见。

　一、统筹兼顾，实现档案事业与经济社会协调发展 正在召开的党的十七大强调：科学发展观，第一要义是发展，核心是以人为本，基本要求是全面协调可持续，根本方法是统筹兼顾。胡锦涛同志在十七大报告中提出，要按照中国特色社会主义事业总体布局，全面推进经济建设、政治建设、文化建设、社会建设，促进现代化建设各个环节、各个方面相协调，促进生产关系与生产力、上层建筑与经济基础相协调。我们要认真学习领会十七大报告的精神，深入贯彻落实科学发展观。档案作为社会事业的重要组成部分，统筹兼顾，实现档案事业的全面、可持续发展，实现档案事业与经济社会的协调发展，既是科学发展观的内在要求，又是落实科学发展观的具体行动。

　统筹兼顾，就是要整体推进，促进档案事业全面发展。档案工作涉及社会的各个方面、各个领域、各个时期，是一项庞大的社会工程和复杂的系统工程，需要全面推进。各级党委、政府要本着“对历史负责，为现实服务，替未来着想”的原则，在制定经济社会发展规划时，统筹安排档案事业;在公共资源安排时，充分考虑档案事业;在部

　署、检查工作时，重视档案工作。市和县区“十一五”规划都已统筹安排档案事业，当前要一个项目一个项目落实，完成规划任务。为推进“十一五”后三年的档案工作，有一个初步设想，就是一年突出一个主题，一年抓住一个重点，扎扎实实、一步一个脚印地向前推进。2008年为机关档案规范年，2009 年为基层档案促进年，2010 年为特色档案提升年，以这三个主题活动为抓手、为平台，加速全市档案事业的发展。各级档案主管部门既要抓好档案事业体系内的工作，又要树立大档案观念;既要重视传统载体、传统领域档案资源建设，又要注重新兴领域、新兴载体档案资源建设;既要重视基础设施等硬件建设，又要重视制度、队伍等软件建设，促进档案事业的全面发展。

　统筹兼顾，当前一项重要任务是加快档案信息化步伐。档案信息化是档案工作迈向现代化的必由之路，也是提高档案利用效率、发挥档案作用的重要途径。我们要以满足公众需求、方便公众需求为原则，紧紧抓住“数字六安”建设和国家实施“金档工程”的大好时机，将档案信息化纳入电子政务建设之中，加快电子文件归档管理、档案数据库、馆藏档案机读目录数据库、可公开档案信息网络查询、多媒体档案数据库和重要档案全文数据库等建设步伐。要着力推进数字档案馆建设，促进档案信息化建设取得实质性进展。目前，全市机关单位文电交换系统已正式启用，电子文件必将大量产生。各级档案部门要抓紧研究电子政务环境下档案工作的关键业务和技术，推进档案管理现代化进程。我们要通过信息化建设，推进市和县区国家档案馆的“两个

　基地、两个中心”建设，即党和国家重要档案保管基地、社会教育基地，现行文件集中向社会开放利用中心和档案资料信息服务中心。

　二、与时俱进，实现档案工作的根本转变 经过多年来的不懈努力，我市档案部门由“冷”变“热”，档案管理面由“窄”变“宽”，档案服务层次由“低”变“高”，档案信息也正在由“死”变“活”。这些变化是可喜的，它是档案发展趋势的客观反映，是新时期档案工作的必然要求。但这些变化还只是刚刚开始，档案工作实现根本转变任重而道远。

　其一，要实现档案发展理念从封闭向开放的根本转变。我在县区调研时发现，仍有一些档案工作者片面地认为，只要把库房中的档案管好就行了，对于如何全面征集档案、充分发挥档案作用，既缺乏认识，又缺乏思考，更缺乏探索。在新的历史时期，如果不转变这种封闭、半封闭的思想观念和工作状态，不仅影响档案事业的发展，也影响经济社会的发展。我们要树立“大档案”观念，坚持开门办档，拓展档案资料的征集和服务领域，科学整合档案信息资源，进一步找准档案工作服务经济社会发展的切入点、结合点。要适应不断变化的新情况，以创新求发展，实现档案服务的开放化、公共化。要确立改革、开放、整合、融入的发展新理念，以档案观念的转变与更新，推进档案事业与经济社会共同发展。

　其二，要实现馆藏结构从单一向多元的根本转变。目前，馆藏结构单一是市和县区国家档案馆的共性问题，现存档案主要是以政务文书为主的纸质档案。实物档案、声像档案、新介质档案或者没有，或

　者数量极少。比如，我们是革命老区，但革命历史档案在市、县区档案馆存档并不多，而且没有专卷，大多散存于博物馆、纪念馆等地。再比如，近几年洪涝灾害频发，但今年我们在县区档案馆调研时就没有找到专卷的抗洪救灾档案。一些新介质档案如电子档案、声像档案等更是难觅“踪影”。由此可见，加强馆藏建设，丰富馆藏内容，不仅是重要的，更是紧要的。我们要在做好传统领域、传统载体、传统渠道档案征集工作的同时，下大力气，采取包括市场化运作和有偿征集在内的多种形式，把散存于社会的有价值、有特色的档案资料征集进馆，扩大档案进馆门类，从根本上改变传统档案馆藏建设存在的档案形成主体、门类和载体、内容相对单一，珍贵有价值档案资料匮乏等现象，实现馆藏建设的多元化转变。

　其三，要实现理论研究从滞后向超前的根本转变。档案编研是科学管理档案、创新服务手段、发挥档案作用的重要途径。档案编研工作是一种高层次的理论研究活动，需要大量的人力、物力和财力。由于人员数量、知识结构等方面的影响，我市档案编研工作不仅滞后，而且是弱项。重收轻编、重查轻研、重管轻用的问题，在一些地方仍然存在。因此，实现档案理论研究从滞后向超前的转变，是当前档案工作重要而紧迫的任务。各地要注重档案信息资源的理论研究，充分发挥档案理论研究对实际工作的引领和指导作用。要主动从各种档案资源中寻找规律、发现对经济社会发展具有重要参考价值的东西，并以适当形式为党委、政府服务，为社会各界服务。

　以上说了三个转变。观念的转变是前提、是基础，观念陈旧，开拓创新就无从谈起;馆藏的转变是重点、是关键，不实现馆藏结构的多元化，档案利用会成无源之水;编研的转变是难点、是急需，离开编研，档案工作就没有高度、就难上台阶。当然，新时期档案工作需要转变的地方还有很多。例如，服务手段要从传统方式向网络化、信息化转变，队伍建设要从单一型向复合型转变，等等。各级档案主管部门要坚持与时俱进，在工作中不断探索，积极创新，适时适需地推进档案工作的根本转变。

　三、软硬并重，实现档案事业又好又快发展 硬件建设，是档案事业发展的基本保障;软件建设，是发挥档案作用的重要抓手。硬件和软件，就好比是档案事业发展的“两条腿”，少了哪条“腿”，档案事业都难以健康发展。几年来，我们在推进档案工作实践中有一个深刻的体会，就是“硬件不能松，软件不能等”。市新档案馆的投入使用，标志着全市档案硬件建设迈上新的台阶。县区档案馆，有的已建成新馆，有的正在申报、筹建新馆，有的加大对老馆的改造力度。这些硬件建设，为档案事业的发展提供了有力的物质支撑。与此同时，档案制度、人才队伍等软件建设也取得可喜成绩。硬件、软件的同步建设为我市档案事业的可持续发展注入了源源不断的动力。当前，我们推进档案事业又好又快发展，仍要坚持硬件和软件建设“两手抓”。

　一方面，不断加大投入，进一步提升硬件水平。各级党委、政府要把档案基础设施建设摆在应有的位置。馆藏面积和馆内设施达不到

　要求的，要积极立项，尽早实施，加快建设。档案馆(室)必需的计算机、复印机、空调、除湿机等设备要及时配置，具有防磁、防尘、防火、防碰撞功能的储藏柜和能保管录音带、录像带、磁盘、光盘等专用工具也必须配备。

　另一方面，以健全制度、打造队伍为抓手，进一步提升软件水平。要注重制度建设，对现行档案规章制度进行梳理，符合需求的认真执行，不适应形势的，该修改的修改，该废止的废止。特别要立足新形势的需求，抓紧研究制定新的规范性文件，不断提升档案工作水平。要注重队伍建设，坚持以人为本，努力打造一支作风优良、业务过硬的档案工作队伍。要注重档案部门领导班子建设，加大档案干部的教育、培养、选拔和交流力度，积极引进、培养专业人才，改善档案系统人才结构，提高档案队伍的整体素质和服务能力。要加强档案工作目标管理，进一步实施奖惩激励措施。广大档案工作者要向浙江省绍兴市档案局长卞峰煜同志学习，爱岗敬业，勤奋工作，在档案岗位上建功立业，创造自己的人生价值。

　四、坚持改革，实现档案资源集中统一管理 根据省委、省政府的部署，全省近年来实施的档案管理模式改革，推进了档案资源的集中统一管理。实施档案管理模式改革以来，全市上下高度重视，积极应对，各项工作有条不紊、扎扎实实地向前推进。市和县区都成立了档案管理模式改革领导组，为改革的全面推进提供了有力的组织保证;市和县区制定了档案管理模式改革实施方案，为改革的深入推进提供了行动指南;县区档案管理模式改革汇报会的召

　开，既鼓励了先进，又鞭策了后进;市直机关档案工作经验交流会的召开，推动了机关档案工作水平的提升;电视、报纸、网络等媒体对档案工作的立体式报道，增强了全社会的档案意识;在改革中，通过对专业档案的接收、归并以及对行政区内档案资源的整合，市、县区国家综合档案馆的馆藏内容不断丰富;市、县区档案部门在改革中推行“一站式”服务，档案利用率和服务水平有了新的提高。这些都表明，档案管理模式改革已取得初步成效。当前，档案管理模式改革已经进入关键时期、攻坚阶段，我们要以更大的决心、更加务实的作风、更加有力的措施，确保完成改革的各项任务。

　以改革推进档案资源集中统一管理。计划经济时代形成的“资源分割、建设分散、管理混乱、利用困难”的档案管理状况，不仅不利于档案的安全管理，也不利于档案的开发利用。因此，要改革档案资源征集、管理中不适应需要的环节和方面，通过对国家档案资源归属和流向的调整、档案机构的归并等多种措施，优化国家档案资源配置。要按照档案法的要求，科学整合行政区域内各单位、各门类、各载体档案资源，理顺档案行政管理部门与主管部门在专业档案管理中的关系，建立以档案行政管理部门为主体、各主管部门配合的国家档案资源建设监管格局。要通过档案管理模式改革，把能够统一到综合档案馆的全部统进来，一时无法统进来的也要明确归属，实现档案资源的国家所有。

　以改革推进专业档案流转机制的建立。专业档案的管理、使用具有特殊性，成为档案管理模式改革的重点和难点。能够接收进入综合

　档案馆的专业档案如婚姻登记档案等，应全部进入国家综合档案馆;对于房产档案、城市建设档案等具有特殊需求的专业档案，需留在主管部门的，要明确权属和流转程序，规范管理;对于电视、广播等声像档案，暂时无法进入综合档案馆的，要加强业务指导，确保专业档案管理的安全和利用的高效。总之，要通过改革，建立权属明晰、流转规范的专业档案管理新机制。

　以改革推进档案“一站式”服务。当前，各地档案馆结合现行文件利用服务中心建设，简化办事程序，推行“一站式”服务，深受欢迎。服务是档案的生命，是档案工作的归宿。进一步提升档案服务水平，是档案管理模式改革的主要目标。当前，要以“一站式”服务为重点，拓展服务领域，创新服务机制，实现有偿服务和无偿服务有机结合，实现传统档案服务和现代档案服务有机结合，使档案服务更加贴进社会、贴近百姓。各地都要以档案信息化建设为契机，尽可能提供网上档案服务查询，并积极创造条件，逐步实现可公开文件和档案的全文网上查询服务。

　各级党委、政府要进一步加强对档案管理模式改革的组织领导，统筹安排，及时解决改革中遇到的问题。各单位都要按照《六安市档案管理模式改革实施意见》的要求，积极配合，完成本单位的改革任务。进展较快的县区和单位，要积极探索，创造出更多的经验，发挥典型示范作用;进展缓慢的县区和单位，要加大力度，迎头赶上，确保不拖全市后腿。

　五、推进创新，实现档案工作在和谐社会建设中的服务功能

　构建社会主义和谐社会，既为档案部门提供了广阔的发展舞台，也对档案工作提出了更高的要求。各级档案部门都要唱响服务和谐社会建设的主旋律，紧跟和谐社会建设进程，做到和谐社会建设延伸到哪里，档案工作就服务到哪里;和谐社会建设需要什么样的档案服务，档案部门就提供什么样的服务。概括起来，要重点在以下三个方面发挥档案工作的服务功能：

　第一，在服务中心工作上下功夫。档案是全面反映政治、经济、文化、社会各方面的历史记录，是党委、政府科学决策的可靠依据。科学管理并有效使用档案，以史为鉴，吸取教训，减少失误，就能更好地促进经济社会发展。我们要主动服务市委、市政府中心工作和全市发展大局，及时地、有针对性地为市委、市政府提供更丰富、更准确、更全面、更有价值的决策依据。当前，要围绕新农村建设，推进农业和农村档案工作;围绕中心城市建设，加强城市重点工程档案建设;围绕“工业强市”战略，做好国有企业改革、开发区、工业园区建设、招商引资档案工作;围绕全民创业，抓好民营企业档案工作。

　第二，在服务各项事业上下功夫。各级档案馆保存的党政机关政务文书，凝聚了历任领导和机关干部的政治经验和智慧，是推进各项工作的宝贵财富。多年来，全市各级...

篇三：保险公司档案管理的做法和经验

君 保 险 城乡居民养老保险档案管理规范化建设探索与尝试 马涛 ( 灌云县伊 山镇人力资源和社会保障服务中心，江苏省灌云县 222200) 摘要：自城 乡居民养老保险工作开展以来，灌~ 4-A ． 2 资源和社会保障部门始终坚持 “一手抓发展，一 手抓管理” 的方针，在城乡居民养老保险业务档案管理方面进行了一些有益的探索与尝试。

　关键词：城乡居民；养老保险；档案管理；规范化建设；探索与尝试 中图分类号：F842 文献标识码：A 自城乡居民养老保险工作开展以来，灌云县人力资源和社 会保障部门始终坚持 “ 一手抓发展，一手抓管理” 的方针，认 真贯彻落实 《 中华人民共和国档案法》、 《 社会保险业务档案 管理规定》 及《 江苏省新型农村社会养老保险业务档案管理规定》

　精神，对照 《 江苏省新型农村社会养老保险业务档案管理考核 评分细则》，在城乡居民养老保险业务档案管理方面进行了一 些有益的探索与尝试，在城乡居民养老保险档案为城乡居民养 老保险工作大局服务方面取得了一些成效。

　、 加强领导，扎实做好城乡居民养老保险档案管理工作 l 、领导重视，科学管理。县局领导班子非常重视城乡居民 养老保险档案管理工作，成立了城乡居民养老保险档案管理工 作领导小组，负责对城乡居民养老保险档案管理工作的指导和 监督，组建了自上而下、协调一致的城乡居民养老保险档案管 理工作网络，将城乡居民养老保险档案管理工作列入重点工作 目标 ，并明确提出全县城乡居民养老保险档案专职或兼职管理 人员要确保相对稳定，实施科学管理，努力促进城乡居民养老 保险业务档案管理规范发展。

　2、夯实基础，整理归档。认真学习 《 社会保险业务档案管 理规定》、 《 江苏省新型农村社会养老保险业务档案管理规定》

　精神，充分认识做好城乡居民养老保险档案管理工作的重要意 义 ， 不断加强系统 内工作人 员的档 案管理意识。在参保人数多、

　资料整理工作量大的情况下，高度重视在城乡居民养老保险工 作开始之初夯实基础， 集中人力、 物力开展档案整理归档工作，

　为全县城乡居民养老保险档案管理工作夯实了基础。

　3、统筹兼顾，合理安排。积极探索城乡居民养老保险档案 管理方法， 在重点抓好县级档案归档工作同时， 还要求乡 (镇) 、

　村级做好本级档案归档工作，并把此项工作纳入年度 目标责任 制建设工作之中，要求把档案整理归档工作作为城乡居民养老 保险规范化建设的重点工作来抓， 做到年初有安排， 年终有考评，

　形成县、乡、村三级齐抓共管、各有侧重的三级档案管理工作 的格局。

　二、加大投入，不断加强管理服务设施建设 1、加强库房及配套设施建设。设置城乡居 民养老保险业务 档案专用库房 1间，库房面积共约 60 平方米，实现了办公和档 案库房 分开 。同时，为县农保处和 13 乡镇购置使用统一 的铁制 档案柜保管档案。据统计，全县对农保档案管理仅硬件投入就 达 125 万元。

　2、推进档案管理信息化。努力推进城乡居民养老保险档案 管理信息化，大力强化城乡居民养老保险档案电子信息管理，

　安装了业务档案管理软件，将所有纸质档案信息全部录入计算 机系统，实现了传统的纸质档案信息数字化和数据共享。

　三、建章立制，着力推进城乡居民养老保险档案规范化管 理 为了加强档案管理工作，加强与档案行政管理部门沟通，

　虚心请教，并注意吸收和借鉴兄弟市、县的经验，经过反复调 研论证， 制定了《 灌云县城乡居民养老保险业务档案管理规定》、

　《 灌云县城乡居民养老保险业务材料归档范围及保管期限》、《 灌 云县城乡居民养老保险档案规范化管理制度》、

　一《 灌云县城乡 ·芳

　fI ·2 0 1 3 ·9 ·

　居民养老保险档案查阅利用制度》、 《 灌云县城乡居民养老保 险档案保管保密制度》等一系列管理制度，具有较强的针对性 和可操作性， 使我县城乡居民养老保险档案在立卷、 收集、 整理、

　保管、移交、销毁、利用等方面有章可循，有了统一的操作参 照标准和管理规范，更好地推进 了我县城乡居民养老保险档案 的规范化管理工作。

　四、以人为本，做好档案信息查阅利用和服务工作 1、满足业务经办工作利用。城乡居民养老保险档案是城乡 居民养老保险经办机构业务经办最原始的重要依据，这些档案 信息在实际工作中显现出明显的优势，提高了全县城乡居 民养 老保险业务经办的工作效率和质量。

　2、方便参保居民查询借阅。我们找准城乡居民养老保险档 案工作为民服务这个切入点，积极探索提高城乡居民养老保险 档案的利用价值，热情主动地为参保群众提供查询借阅服务，

　得到了参保人员的高度评价。

　五、狠抓落实，力争城乡居民养老保险档案综合管理取得 实效 1、明确职责。贯彻落实 《 中华人民共和国档案法》、 《 社 会保险业务档案管理规定》及 《 江苏省新型农村社会养老保险 业务档案管理规定》，进一步明确工作职责和要求，建立健全 档案制度和目标责任制。

　2、加强协调。加强与档案行政管理部门联系，主动争取业 务支持和指导，形成档案管理工作的合力，同时加强与城乡居 民养老保险经办机构的横向联系，交流和总结城乡居民养老保 险档案工作中的经验和做法。

　3、统筹管理。根据 《 江苏省新型农村社会养老保险业务档 案管理规 定》要求 ，对 照 《 江苏省新 型农村社会养 老保险业 务 档案管理考核评分细则》，力争使全县城乡居民养老保险档案 管理工作达到国家、省、市要求的标准化和规范化水平。

　4、确保成效。切实加强组织领导，以省、市城乡居民养老 保险档案管理验收考评活动为契机，切实做好城乡居民养老保 险档案管理工作，确保城乡居民养老保险档案综合管理取得明 显成效 。

　参考文献：

　[1] 《 中华人民共和国档案法》．

　[2] 《 社会保险业务档案管理规定》．

　[3] 《 江苏省新型农村社会养老保险业务档案管理规定》(苏 劳社农管 [2009]2 号 ) ．

　[4] 《 江苏省新型农村社会养老保险业务档案管理考核评分 细 则》．

　·39·——

篇四：保险公司档案管理的做法和经验

养老保险档案管理探究 一、 加强养老保险档案管理的现实意义 1． 为领导科学决策提供依据社保业务档案是全面系统记录参保单位和参保个人缴纳社会保险费、 计发社会保险待遇的重要凭据。

　可以全面反映参保人履行缴费义务、 享受社保待遇的真实情况。

　目前， 我国正在进行社会保险制度改革， 社会保险政策的出台， 保险待遇、 缴费基数、 缴费比例、缴费期限等的确定， 都得从实际出发， 都必须查阅各种历史档案资料。

　因此， 档案资料准确完整与否， 直接影响到领导的科学决策， 从而影响到参保职工的利益， 影响到政府的形象。

　所以， 档案的原始保存在来源于实践又服务于实践的过程中， 具有不可缺少的基础地位和举足轻重的重要作用。

　2． 为参保职工服务提供方便为职工服务， 是单位社保经办人员工作的出发点和归宿。

　其中方便参保职工查阅本人的参保信息， 提供政策服务，都依赖于社会保险档案。

　如何提供方便、 快捷、 准确的查阅方式， 利用档案资源为参保职工提供优质服务， 搭建起社保经办机构与参保职工沟通和服务的桥梁， 也是社会保险档案管理人员的职责所在， 更是社会保险档案管理的发展方向。

　3． 为社保基金安全提供保证社保基金是广大参保职工的“养命钱”。

　职工养老保险的完整保存、 规范管理， 也可以有效预防基金的挤占、 挪用， 保护参保职工合法权益不受损害。

　如果忽视档案工作的重要性， 缺乏系统的档案管理机制和管理手段， 那么， 基金安全就不会得到有效保障， 给参保职工一个明白账就无从谈起， 为广大参保职工提供优质服务就难以实现， 社会保险科学发展观就无法贯彻落实。

　4． 为职工信访原始资料提供依据如某单位参保职工向有关部门举报社保部门养老金

　1 计发待遇有误， 理由是他和另外一个人同时参加工作， 也是干的同一种工作， 只是不在一个单位， 退休后他们的养老金待遇却大相径庭。

　接到举报信后， 相关部门立即组织人员开展调查工作。

　经调阅两退休人员档案和有关退休审批手续以及两人的社会保险缴费记录， 并和有关政策对照， 发现两人确是同时参加工作， 工龄相同， 但两人的缴费时间和金额各不相同，所以养老金待遇也就不同了。

　向举报人反馈情况， 同时进行了 政策宣传解释， 得到了举报人的理解。

　二、 养老保险档案管理体制创新的前景 1. 健全网络， 集中管理， 强化档案工作管理体制立足实际， 高标准、 高质量做好养老保险档案管理的基础工作。

　传统的档案管理方式， 主要是根据本单位的工作需要而进行档案的收集和整理， 档案的借阅也仅限于本单位工作人员和参保单位的劳资人事专干， 利用率普通不高。

　把本应该属于参保职工知情的社会保险政策、 个人缴费情况、 社会保险待遇等档案束之高阁， 或者以保密需要等种种理由予以搪塞和推诿。

　造成了 参保职工不了 解政策而上访事件时有发生， 给领导和参保人带来了 不必要的麻烦。

　因此，养老保险档案管理应该是一个开放性的管理模式， 它的宗旨应是为参保职工服务， 如何提高档案利用率， 应从以下几方面着手：

　首先要转变服务观念， 改变机关衙门作风， 从求我办事到为您服务； 其次要提高检索技术，材料归档后， 为便于检索， 建立符合规范的全宗卷， 绘制档案存放示意图，编制室藏全部档案的检索工具， 如案卷目录、 全引目 录、 专题目录， 配备了 适用的档案管理软件系统， 实现全部档案的计算机检索。

　2． 从纸制媒介逐步实现电子数字化管理所谓数字档案， 就是以计算机、 数据库和网络

　1 为基础， 把纸介文字和数据、 图像、 声音等档案资源存贮在计算机和光盘中， 以计算机和网络等方式为各项工作服务， 它具有档案资源共享化、 信息传输网络化和服务对象广泛化的数字化的基本特征。

　相对传统纸介档案以阵地服务为主， 通过档案室案卷内各种文本文件来提供服务的手工管理办法， 更具有存储量大、 检索方便、 便于提供利用的特点。

　实现档案管理数字化， 是我国社会保障体系建设、 社会保障信息化建设和提高单位经办人员管理服务水平的必然要求、 紧迫任务和发展方向。

　因此， 建立社会保险电子档案势在必行。

　一是要选择合适档案管理软件， 将档案信息录入微机系统， 便于检索。

　二是要开展在线服务。

　传统的档案利用方式， 如到档案部门利用档案、 参加档案展览、 阅读档案复制件或公布件根据档案自然形成规率养老保险档案是按照基本的体系整理和存放的， 而档案的利用是具有特定性、 多方面性和直接性要求的， 这就需要有科学的利用途径和方式， 为此， 我们利用清晰快捷的自动化档案检索办法， 实现了 档案的利用价值。

　三、 档案管理工作的特征与地位 1． 不断加强档案管理人员综合素质力求构建一支高质量、 高素质的档案管理队伍。

　伴随着档案管理工作的发展与变化， 传统的档案管理相对知识已经不能够满足现行档案管理的需求， 因此， 这就需要采取有效措施不断加强档案管理人员的综合素质， 首先要企业定期的给予档案管理人员专业技能培训， 切实保障其管理人员能够学习到先进的相关技能； 其次是顺应时代发展潮流， 熟练掌握电子计算机技术和网络信息技术， 为实现档案管理现代化提供基础保障； 再次是号召并鼓励档案管理人员树立终身学习的

　1 意识， 确保能够紧跟时代发展步伐； 最后是建立健全的考核激励机制， 根据档案管理人员所做的贡献， 给予相应奖励， 进而， 充分调动档案管理人员的工作积极性、 自主性以及创造性。

　2. 不断完善养老保险档案管理制度整理养老保险档案应遵守的三个特点是：

　严肃性、 完整性和以及唯一性。健全的档案管理制度为不断提高档案管理水平发挥着至关重要的作用。

　总结来说， 不断完善档案管理制度应从两方面进行， 一方面是在旧档案管理制度的基础之上， 立足于档案的收集、 归档、 保密、 保管、 利用以及鉴定等方面， 结合现行档案管理的需求和特点， 构建健全的档案管理制度； 另一方面是按照档案管理的发展趋势， 立足于电子档案和纸质档案一体化管理基础之上， 以现行先进的档案管理技术为依据， 不断完善档案管理机制。3． 具备良好的职业道德素质职业道德素质是档案管理人员的核心部分，培养档案管理人员的职业道德素质， 首先要求档案管理人员在日常工作中详细观察、 分析以及收集有价值信息， 争做工作有心人； 其次是培养自身艰苦奋斗的良好品质， 善于发展问题、 分析问题以及解决问题； 最后是树立自身高度的责任感， 积极进取， 不断创新， 为保障档案管理工作顺利开展充分发挥自身应有的职能。

　社会养老保险档案是社会养老保险工作中具体业务活动所形成的有完整规范的原始依据， 做好社会养老保险档案管理工作， 对维护职工的根本利益， 体现社会的公平正义， 保持国家的和谐稳定， 具有十分重要的作用。

　正因为社会保障档案是社会保障管理的重要依据事实, 可以全面反映参保人履行缴费义务、 享受社保待遇的真实情况，保证了社会的政治稳定以及社会经济的可持续发展， 所以说养老保险档案管理工作是一项责任重大的社会保险工作。

　做好养老保险档案管理工作要

　1 有一种信念， 要有一种精神。

　本文作者：

　王丽萍 工作单位：

　泉州市市政工程管理处 ??

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篇五：保险公司档案管理的做法和经验

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篇六：保险公司档案管理的做法和经验

学研 究 城乡居民养老保险档案管理中存在的问题及建议 刘艳杰 (五常市城乡居 民社会养老保险局) 摘 要：随着我 国保险行业 的不断发展 ，相关保险管理机制越来越完善 。养老保险是我 国购买率 比较高 的险种 ，保险公司 的工作人员需要做好城乡 居 民养老保险档案管理 工作 ，这 些档案 具有 一定法律 效力，具有较 高的保 存价值 ，如果档案 出现 丢失或 者损坏 问题 。会影 响城乡投保居 民享受社保待遇 的权利 ，还会影响参保人缴 费义务 的履行情况 。本文对城乡居 民养老保险档案管理 中存在 的问题 以及建议进行 了介绍 ，希 望对相 关档案管理 人员提供 一定帮助 ，提 高城 乡居民养老保 险档案 的管理 水平 。

　关键词 ：城乡居 民；养老保险 ；档案管理 ；问题 ；建议 、

　城乡居 民社 会养老保险档案管理 的好 坏，将直接关系到参 保人的切 身利益，还影响着经办部门的工作质量和办事效率。档案资料的收集、整 理 实际 上是对业 务工作进行有序 的梳理和 有效的归纳 。对 已完成 的业务 工作进行 回顾 整理、总结 ，从 中找 出经验教训 ，将 对正在进行 或进 一步开 展 的工作提供 良好的借鉴和推动 。可 以为 决策者提供准确 的各 项统计数 据 ，为 领导科学决策提供服务 ，提 高办事效率 。

　1城 乡居 民社会养老保险档案管理中存在的问题 1．1档案管理意识缺失 在有的档案管理机 构中，管理人员对档案 管理 工作并不重视 ，档 案管 理意识也 比较薄弱 ，这影 响了档案管理 的质量 以及 效率，有的管理者认 为 档案管 理缺乏 实际意义 ，并且不能为企业 带来的利润 或者经济 效益 ，所 以，在档案管理中并没有 投入硬件设施 ，档案管理 人员也存在配备不 齐的 问题，由于管理人员投入 的经 费比较少，所 以，档案 管理水平并不 高，管理 机制也存在较大的漏洞 。在 有的乡镇社 区，没有设档 案室，档案丢 失问题 比较严重 ，由于档案管理人 员缺乏安全意识，所 以，没 有采 取防火、防 盗措 施 ，档案保管的位置 比较潮 湿，不利于保证档案 的保管质量。在有 的乡镇 社 区，档案存在随 意放置 的情 况，使得档 案管理存在较 大的安全 隐患 ，不 利于促进城乡居 民养老保险档案的健康发展 。

　1． 2 档案管理人员素质不高 在我 国很多城乡养老档案 管理部门中 ，管理人 员职业 素质不高 ，而且 很多人部属于兼职，对档案管理 的重要性认识不足 ，对档案 管理的方法并 没有掌握 ，由于城乡社 区的领 导者对 这项工作 不够重视 ，所 以，没有对档 案管理 人员进 行培训 以及专业指 导，这影响了档案管理 的效率，很多工作 人 员采用 的管理 方法 比较滞后，档案管理工作的质量得 不到有效的保证。

　1． 3 养老保 险档案 缺乏规范性管理 城 乡居 民社区养老保险 的购 买率比较高，城乡居 民为 了提 高退休后 的生活，一般 都会 购买这种保险 ，而 且很多单位都强制性为 员工购买这 一 保 险，由于投保 人比较多，所 以，城 乡居 民养老保险档案的数量 比较多，这 对档案 管理工作提 出了较大 的难度 ，管理人员的工作量 以及 工作强度 比 较大 ，在有 的档案部 门，存在 档案管理不够 规范、统 一的问题 。由于缺乏统 一的标准 ，所 以，养老 保险档案 管理 一直比较 混乱，管理 的效果 并不强。很 多基层 乡镇部 门，没有制定档案管理工作 秩序 ，而且管理人 员的素质参差 不齐，使得我 国城乡居 民养老保险档案管理整体水平并不高 。

　1．4管理方法 比较落后，管理水平 降低 随着社会养老保险 的不断发展，相关保险业务越 来越多，业务 的范围 也在不断扩大，所 以，必须对管理 的机制 以及措施进行调整 、改进 。有 的经 办机构 实施了档案 的微机化管理 ，但 由于 软件 、硬件 、人员没有 实现有机 结合 ，有的缺 乏相 应软件 ，有 的缺乏专业 人才 ，因而 未能发挥 出应 有的 效 能。大部分城乡居民社会养老保险机构仍然延用过去手工操作的陈旧管 理模式，效率 十分低下，查找 资料费时费力 ，搞数据统 计更为艰难 ，直接影 响 了工作的进展。

　2提高城乡居民社会养老保险档案管理水平的建议 2．1广泛宣传，强化管理意识 利用各种宣传手段 和宣传渠道 ，提高每一位 公民特 别是领导干部 的 社会保障意识，加大对城 乡居民社会养老保险档案工作 的重视程度 ，积极 争取各级党委 、政府领 导对这 项工作的重视与支 持，加大 资金及人力投 ■ 22 入 ，切实解决工作 中存在 的人员匮乏、资金短 缺、库房紧张等现实 问题 ，为 建 设和完善城 乡居 民社会 养老保险档 案工作创造 良好 氛 围和 有利条 件。

　积极组织经办工作人 员学习档案知识 ，提 高档案意识，树立依法 管档的观 念 ，增 强做好档 案管理工作 的 自觉性和 责任 感。

　2．2加强专业培训 ，提高档案管理 人员的素质 档案 管理人 员 的素质 以及技 能水 平直接影 响 了档案 管理 的质量 ，所 以，基层城乡居 民社区档案管理部 门的领 导者应该定期对档案管 理人员 进行专业培训 ，使其掌握最 新的档案管理技术 以及 方法，这样才 能提 高档 案管理的质量。档案管理人员应该具有较高的安全意识，还要认识到档案 管理的重要性，做好档案防水、防火、防盗措施，提高自身素质与能力，这 样才能保证城乡养老保险档案管理事业 更好 的发展 。

　2．3健全制度 ，规范管理程序 依据 《档 案法》和新 出 台的 《社会保险 法》等法规政策 ，制 定城乡居 民 社会养老保险档案 分类大纲和保管期 限。对 每一类档案制定 出相应 的管 理制度 ，从而构建一 个完整 的制度 体系，做到有 章可循 ，照章办事 。依法建 档 。对各 门类档案 的收集 、整理 、保 管、移交 、存档 等要有 一个 明确 的程序，

　做到既符合工作进程 ，又符合档案管理要求 。平 时工作中形成 的文 书材 料 、业务报表 、台帐 、图表 、会计帐簿等 ，要及 时立 卷归档 。城乡居民社会 养 老保险档案必须适应、尊重不 同参保群体 的多样性 、差异性和流动性 。

　2-4加大投入，提升管理水平 各级特别是乡镇一级城乡居民社会养老保险部门应克服资金紧张的 难 ，购置先进的微机设备，装备档案室 。要尽力做到统一标准 ，以便 计算 机联网及共享社会保险档案数据 。同时应着力进行档 案管理的软件开 发 工作，由上级城乡居民社会养老保险部门统一组织实施。软件功能应包 括：档案 的 自动快速编 目，及档案信 息 的自动检索 ，可 以实现对档 案资料 的快速查询 统计。

　结束语 城 乡居 民养老保险档案管理 是一 项重要的工作 ，但是 由于很多基层 乡镇部门的管理者对这项 工作 不够重 视 ，使得养老保 险档 案管理方法 比 较滞后，管理 水平也不 高，有时还存在 档案丢 失或者损坏 等问题 ，影 响 了 投保人 的利益 。养老保险档 案具有法律效力，所以，具有较高的保管价值， 档案 管理人 员一定要提高管理的水平 ，应 用先进的方法提 高管 理的效率， 这样才能更好的发挥作用，维护投保人的合法权利。笔者根据自身经验，

　对提高城乡居 民养老保险档案管理水平提 出了几点建议 ，以供参考 。■ 参考文献 f1]林全玲． 我 国新型农村 社会养老保险制度的构建 与完善——兼评 《国 务院关于开展新型农村社会养老保险试点的指导意见》『Jl_社会科学家，

　201 1(4)．

　[2]侯晓丽 ，周建军．我国现阶段城市居民养老保 险的投保倾向探讨—— 基于北京市养老保险市场调查的定量研究fJ1． 科教文汇(中旬刊)，2008(7)．

　【3】马涛．城 乡居 民养老保 险经办管理服务 实践及 思考—— 以江苏 省灌 云县为例⋯．劳动保 障世 界(理论版)，2013(7)．

篇七：保险公司档案管理的做法和经验

CS 01. 140. 20 A 14 备案号：

　20848-2007 DA 中 华人民共和国档案行业标准 DA/T 36—2007

　人 身 保 险 业 务 档 案 管 理 规 范

　Specification of archives of life insurance business management

　2007-06-06 发布

　2007-07-01 实施 国 家 档 案 局 发 布

　 前

　言

　 本标准的附录 A、 附录 B 为规范性附录。

　本标准由国家档案局提出并归口。

　本标准起草单位：

　中国保险监督管理委员会、 中国人寿保险股份有限公司。

　本标准主要起草人：

　李世玲、 刘娜、 周纲、 汪静。

　人身保险业务档案管理规范

　1 范围 本标准规定了人身保险业务文件归档、 整理、 保管、 利用和过期销毁的要求和方法。

　本标准适用于所有人身保险业务档案管理与利用。

　2 规范性引用文件 下列文件中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。

　凡是注日期的引用文件， 其随后所有的修改单（不包括勘误的内容）

　或修订版均不适用于本标准， 然而， 鼓励根据本标准达成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。

　凡是不注日期的引用文件， 其最新版本适用于本标准。

　 GB/T 18894-2002 电子文件归档与管理规范 DA/T 15-1995 磁性载体档案管理与保护规范 DA/T 22-2000 归档文件整理规则 3 术语和定义 下列术语和定义适用于本标准。

　3. 1 人身保险业务文件

　records of l i fe i nsurance busi ness

　指人身保险公司在承保、 保全、 理赔及客户服务等业务处理及服务环节中直接形成的各种文字、图表、 照片、 声像等文件材料。

　3. 2

　 人身保险业务档案

　archi ves of l i fe i nsurance busi ness

　 指具有保存价值的， 经过鉴定、 整理并归档的人身保险业务文件（3. 1）

　3. 3 承保业务文件

　underwriti ng records 指投保人向保险人提出投保要约直至缔结保险合同的过程中形成的文件。

　3. 4 保全业务文件

　conservati on records 指人身保险公司为了维持人身保险合同的持续有效，根据保险合同条款约定及客户要求而提供的一系列保单服务过程中形成的文件。

　3. 5 理赔业务文件

　cl ai ms records 指人身保险公司按照合同约定， 承担保险责任、 履行保险金给付义务的过程中形成的文件。

　3. 6 件

　i tem 指归档业务文件的最小整理单位， 一般以客户单次提交的业务申请及其相关的业务处理资料为一件。

　例如投保单及相关的投保资料可以为一件； 投保补充资料可以为一件； 保险合同送达回执书可以为一件； 理赔申请书及相关的理赔申请资料可以为一件。

　4 总则 4. 1 人身保险公司应对本公司在业务工作中形成的各种文件材料做好分类、 整理、 归档、 保管、 定期鉴定及销毁工作， 必须保证业务档案的安全、 完整和准确。

　4. 2 人身保险公司对业务档案中记载的客户资料负有保密职责， 严禁未经客户许可擅自对外泄露客户资料。

　 4. 3 人身保险业务档案在采取纸质载体的同时， 应辅助使用电子档案进行管理。

　归档业务文件同时存在相应的纸质及电子文件时， 在内容、 相关说明及描述上应保持一致。

　5 管理机构和管理岗位职责 5. 1 为保证人身保险业务档案管理工作正常运作， 各人身保险公司应设立专门档案管理机构和岗位， 配备熟悉人身保险业务和档案工作的专职管理人员。

　5. 2 人身保险公司对自身的业务档案可以采取自行管理、 全部或部分委托具有相应档案管理资质的第三方管理的管理方式。

　5. 2. 1 采取自行管理方式的， 应集中到省级公司统一管理。

　5. 2. 2 采取委托第三方管理方式的， 应与第三方管理机构签订管理合同， 明确有关要求， 指定专门机构、 专门人员负责监督该机构的运行。

　5. 3 档案管理机构和岗位的相关职责 5. 3. 1 按照国家有关法律、 法规和公司有关规定制定符合本公司档案管理工作实际情况的档案管理实施细则。

　5. 3. 2 按有关规定完成日常各类业务资料归档和保管等工作。

　档案管理人员要定期检查档案保管情况， 对破损或变质的档案要及时采取措施进行抢救。

　5. 3. 3 按照规定开展档案的利用工作， 为各项保险业务和管理工作服务。

　5. 3. 4 对于达到保管期限的业务档案应按档案鉴定销毁制度定期进行鉴定和销毁。

　5. 4 人身保险公司应建立和完善业务档案管理工作检查和考核制度。

　6 业务文件的整理与归档 6. 1 归档范围 6. 1. 1 投保人在投保过程中和人身保险公司在承保、 合同保全、 理赔及客户服务等业务处理及服务环节中直接形成的业务文件。

　(参见附录 A 业务文件归档范围)

　6. 1. 2 为保证业务档案的完整性， 按照业务文件产生的业务环节， 划定各类业务文件的归档范围。不论采取何种载体形式， 在业务过程中产生的属于归档范围的业务文件， 都应进行归档保管。

　6. 2 纸质业务文件整理与归档 6. 2. 1 各人身保险公司都必须建立健全业务文件归档制度， 业务人员在业务处理完毕后， 要按照各类业务文件的归档范围和排列顺序要求整理归档。

　6. 2. 2 质量要求 归档纸质业务文件应齐全完整。

　已破损的文件应予修整， 字迹模糊或易蜕变的文件应予复制。

　整理归档纸制业务文件所使用的书写材料、 纸张、 装订材料等应符合档案保管要求。

　6. 2. 3 整理方法 6. 2. 3. 1 装订 纸质业务文件的装订原则是以件为单位， 一件一装订。

　可以采取线装、 粘贴、 连发卡式装订机或不锈钢钉装订的方法。

　6. 2. 3. 2 分类 纸质业务文件可以采用年度－业务环节（或机构）

　－保管期限等方法进行分类。

　分类方案一经确定应保持稳定。

　6. 2. 3. 3 排列 归档业务文件应在分类方案的最低一级类目内， 按时间结合业务处理顺序等排列。

　6. 2. 3. 4 编目 归档业务文件应依据分类方案和排列顺序编制归档目录。

　归档业务文件应逐件编目。

　归档目录设置保险合同号、 投保人、 作业流水号、 页数、 备注等项目。

　6. 2. 3. 5 装具 6. 2. 3. 5. 1 保存业务档案可以使用纸箱、 档案盒及塑封等， 装具规格不限， 但应符合档案管理的要求， 有利于档案的长期保管。

　6. 2. 3. 5. 2 档案管理人员选取一定量装订好的待归档文件， 按照归档目录顺序装入档案装具。

　装满一单位后， 顺次装入下一单位。

　6. 2. 3. 5. 3 档案装具应根据摆放方式的不同， 在盒脊或底边设置年度、 保管期限、 类别、 盒号等必备项， 并可设置起止件号、 起止业务流水号、 件数等选择项。

　6. 2. 3. 5. 4 备考表置于装具内档案之后， 项目包括装具内档案情况说明、 整理人、 检查人和日期。

　6. 3 电子文件整理与归档 6. 3. 1 人身保险公司在业务处理过程中通过对纸质业务文件采取扫描方式形成影像类电子文件。

　6. 3. 2 通过质检的影像类电子文件及其他属归档范围的业务处理电子文件应按照规定及时归档。6. 3. 3 人身保险业务电子文件可以采取逻辑归档和物理归档两种方式。

　6. 3. 4 逻辑归档 6. 3. 4. 1 进行逻辑归档时， 在保证电子文件与其对应的纸质文件的归档内容保持一致的条件下， 可不改变原存储方式和位置， 而仅将电子文件的管理权限向档案部门移交。

　6. 3. 4. 2 逻辑归档的电子档案的载体可以为硬件存储设备等。

　6. 3. 4. 3 应对记载电子档案的硬件存储设备的信息进行异地备份， 并建立灾难数据恢复机制。

　6. 3. 4. 4 采取电子档案逻辑归档方式的人身保险公司， 应有便捷的电子档案查询系统。

　6. 3. 5 物理归档 6. 3. 5. 1 在进行物理归档时， 应保证电子文件的归档内容与其对应的纸质文件的归档内容一致， 并按档案管理要求的格式将其存储到符合保管期限要求的脱机载体上， 定期向档案部门移交。

　6. 3. 5. 2 档案管理人员按照规定的项目对电子档案的真实性、 完整性和有效性进行检验， 确定密级、归档范围和划定保管期限， 由主管人员签署审核意见后做好相关登记。

　6. 3. 5. 3 把带有归档标识的电子档案集中， 拷贝至耐久性好的载体上， 一式两套， 一套供查阅使用，一套异地保存。

　对于加密电子档案， 则在解密后再制作拷贝。

　 6. 3. 5. 4 存储电子档案的载体或装具上应贴有标签， 标签上注明载体序号、 卷宗号、 类别号、 密级、保管期限、 存入日期、 用于阅读电子档案的计算机程序或操作系统版本等， 归档后的电子档案的载体设置成禁止写操作的状态。

　6. 3. 5. 5 对需要长期保存的电子档案， 在每一个电子档案的载体中同时存有相应的机读目录。

　7 业务档案的保管 7. 1 保管期限 人身保险业务文件的保管期限必须划分准确， 保管期限可分为保险合同终止之日起 10 年、 保险合同终止之日起 6 年、 档案形成之日起 6 年三类（参见附录二 业务文件保管期限表）。

　7. 2 保管要求 7. 2. 1 人身保险公司必须设置与本公司档案业务发展相适宜的档案库房。

　档案库房应符合抗震、 防盗、 防火、 防高温、 防水、 防潮、 防有害气体、 防鼠、 防尘、 防虫、 防霉、 防强光等基本要求， 保持适宜温湿度。

　7. 2. 2 物理归档的电子档案应严格按照电子档案保管的相关规定执行， 应直立存放于防尘、 防垢、

　防变形的装具中， 定期对档案进行抽样检查， 如发现光盘、 硬盘等存储设备出现损坏等问题， 应及时抢救。

　7. 2. 3 载有逻辑归档电子档案的存储设备应由信息技术部门进行维护管理。

　7. 3 档案管理人员调动岗位时应在离职前办理好档案库房和业务档案的交接手续。

　8 业务档案的利用 8. 1 查、 借阅业务档案应办理相关手续， 严格遵守登记和审批制度。

　8. 2 已经采取电子档案管理方式的， 查阅档案时， 应优先查阅电子档案， 以保护档案原件。

　8. 3 借阅人员归还纸质业务档案后， 档案管理人员应及时检查， 确保业务档案为原件， 如发现丢失、损坏、 缺页等情况， 应追究有关人员责任。

　8. 4 电子档案不对外提供借阅利用。

　内部查阅电子档案一般使用查阅盘或采取通过授权对电子档案管理系统查阅的方式。

　9 业务档案的鉴定与销毁 9. 1 人身保险公司应对超过保管期限的档案进行鉴定。

　鉴定工作应由业务档案管理部门和有关业务部门组成鉴定小组， 对超过保管期限的档案提出存毁意见。

　9. 2 对确定销毁的档案， 要登记造册， 经主管领导审查批准后予以销毁。

　9. 3 经核准销毁的纸质业务档案应送本行政区域保密部门指定的造纸厂进行销毁。

　9. 4 销毁电子档案的方式， 包括销毁实体和销毁信息两种。

　实体销毁即焚毁或粉碎； 信息销毁即对电子档案进行逻辑删除或改录信息。

　销毁已经物理归档的属于保密范围的电子档案应采用实体销毁方式。

　9.5 销毁档案时， 必须有两人监销， 销毁人员及监销人员应在销毁清单上签字， 严格防止业务档案遗失和泄密。

　销毁清单应按照销毁时间顺序永久保存备查。

　 附 录 A （规范性附录）

　业务文件归档范围

　1 承保业务文件归档范围 1. 1 核保审批类文件 1. 2 投保单 1. 3 团体保险保险单副本 1. 4 团体保险被保险人清单 1. 5 业务员报告书 1. 6 首期收费凭证 1. 7 体检报告类文件（包括但不限于病历）

　1. 8 各类问卷（包括但不限于健康告知书、 补充告知书、 财务资料及各类证明）

　1. 9 生存调查表或生存调查报告 1. 10 保险公司保存的各类通知书、 建议书及确认书 1. 11 授权书类文件：

　如自动转账授权书、 账户复印件、 账户所有人身份证复印件 1. 12 客户身份类文件， 如投保人身份证复印件、 被保险人身份证复印件 1. 13 保险合同送达回执书 1. 14 其他材料 2 保全业务文件归档范围 2. 1 申请书类文件， 如：

　保险合同变更申请书、 解除合同申请书、 生存保险金/利差/红利领取申请书、 恢复合同效力申请书、 保险关系转移申请书、 借款申请书、 保险合同补/换发申请书等。

　2. 2 保险合同原件（适用于根据业务处理规则需要收回保险合同原件的保全项目）

　2. 3 最近一期保险费收费凭证 2. 4 客户身份类文件， 如：

　投保人身份证复印件、 被保险人身份证复印件、 受益人身份证复印件、监护人身份证复印件、 受托人身份证复印件等 2. 5 授权书类文件， 如：

　自动转账授权书、 账户复印件、 账户所有人身份证复印件 2. 6 问卷类文件， 如：

　补充告知问卷等 2. 7 确认书类文件， 如：

　投保单补充更正确认书、 减额缴清确认书等

　2. 8 联系单类文件， 如：

　保险关系转移联系单等 2. 9 通知书类文件， 如：

　保险关系转移通知书等 2. 10 回执类文件， 如：

　附加险续保通知书回执等 2. 11 清单类文件， 如：

　增/减人数清单等 2. 12 证明类文件， 如：

　单位证明等 2. 13 领款凭证 2. 14 批单（业务留存联）

　2. 15 其他材料 3 理赔业务文件归档范围 3. 1 理赔申请书 3. 2 理赔协议书 3. 3 理赔委托书 3. 4 理赔案件调查笔录 3. 5 理赔计算书/理算报告 3. 6 理赔案件调查报告 3. 7 领款人身份及金额确认书 3. 8 保险合同原件（适用于根据业务处理规则需要收回保险合同原件的理赔案件）

　3. 9 理赔案件抄单 3. 10 文件交接凭证 3. 11 各种证据材料及证明类文书 3. 12 业务批单 3. 13 客户身份类文件， 如投保人身份证复印件、 被保险人身份证复印件、 受益人身份证复印件、监护人身份证复印件、 受托人身份证复印件等 3. 14 其他材料

　 附 录 B （规范性附录）

　业务文件保管期限表

　 序号 业务档案名称 纸质业务文件保管期限 电子业务文件保管期限 备注 一 承保业...

篇八：保险公司档案管理的做法和经验

范文

　题目加强社会保险档案管理 推进社保事业发展档案管理论文_管理学论文

　 编辑小小

　摘要档案工作是社会保障事业发展的一个基础前提。利用科学规范的方法整理归档保存意义重大本文就如何加强社会保险档案管理进行了探讨。

　关键词社会保险档案管理规范标准

　社会保险档案是社会保障管理的重要对象可以全面反映参保人履行缴费义务、享受社保待遇的真实情况。随着社会保障制度改革的深化保障范围的越来越广如何做好社会保险档案工作已成为社保部门的一项重要任务。笔者结合自己的实践就如何做好社保档案工作谈一些粗浅的见解。

　一、加强社会保险档案管理的必要性及重要意义

　一加强社会保险的档案管理是深化社会保险改革的需要。

　随着社会保险改革的逐步深化"单位人"势必要变成"社会人"。社会保险部门不但要履行社会保障的责任同时还要承担起对离退休人员的社会化服务与管理职能如此庞大的社会系统工程若无完整准确的个人资料记载即安全有序的社会保险档案管理社会保险部门的工作就会陷入困境甚至会影响到社会保险改革的进程。

　二加强社会保险的档案管理是社会保险业务本身的必然

　要求。一个参保人从办理参保手续到离退休以及中间失业等享受社会保险的各项待遇要经过诸多环节。在办理参保手续时首先要填写保险卡及个人详细情况表等作为最原始的资料存入个人档案其后要不断缴纳社会保险费、划拨个人帐户、计算利息有时还要对缴费比例、缴费基数及养老金发放标准进行调整。伴随人才的合理流动还要办理保险关系转移和基金的转入转出手续等这些详细的个人档案记载就成了今后支付社会保险待遇的重要依据。社会保险档案管理的好坏将直接关系到参保人的切身利益。

　三加强社会保险档案管理有利于社保部门提高业务质量和办事效率。

　档案资料的收集、整理实际上是对业务工作进行有序的梳理和有效的归纳。对已完成的业务工作进行回顾整理、总结从中找出经验教训将对正在进行或进一步开展的工作提供良好的借鉴和推动。可以为决策者提供准确的各项统计数据为领导科学决策提供服务提高办事效率。档案资料的收集、整理、归档与利用是我们做好社会保险工作的前提条件。

　二、目前社会保险档案管理的现状

　一对社会保险档案重视不够。由于社会保险档案数量巨大,工作环节繁琐,加之有关领导的不重视,对社会保险档案的管理缺少相应的软硬件投入,人员配备、经费不到位的情况,在全国普遍存在,有些部门没有专门的档案室,该归档的档案没有归档,档案随意保存、丢失的情况比较严重部分业务人员也存在概念不清认识不高的问题认为当前的工作都忙不过来哪有时间去整理档案资料档案意识淡漠。

　二社会保险档案多头管理。管理不统一。社会保险档案由于涉及的面比较广泛,在我国不一样的类别社会保险档案分别归属不一样的部门管理,形成了多头管理问题,造成不一样的档案分属不一样的部门,各部门之间资讯沟通困难,一个人的保险资料分别保存在不一样的机构, 不少社保经办机构不遵循档案集中统一管理的原则综合档案室只保管文书档案其余业务材料都存放在业务科室。且管理办法各异,没有一个完整的档案资讯中心能够查询到一个人的全部社会保障档案资讯。

　三缺乏专业社会保险档案的管理标准和规范。社会保险档案管理缺乏国家标准,造成社会保险档案的各地管理办法不统一。在社会保障档案的不一样专业类别中,管理的规范和水平也不一致。哪些资料需要整理归档如何进行整理归档哪些资料不需要归档

　如何销毁哪些资料需要分类、分级管理哪些资料需要集中统一管理如何管理客观上没有形成良好的运行机制和工作秩序。主观上也需要建立标准化、规范化的管理制度和管理程序。

　四手段落后管理水平低跟不上社会社会保险制度改革的快节奏。近两年随着社会保险业务量的逐步加大有的社会保险机构实施了档案的微机化管理但由于软、硬、人三者没有实现有机结合有的缺乏相应软件有的缺乏专业人才因而未能发挥出应有的效能。大部分社会保险机构仍然延用过去手工操作的陈旧管理模式效率十分低下查找资料费时费力搞数据统计更为艰难直接影响了工作的进展。

　五社保档案人员业务培训少业务水平亟待提高。社保经办机构对档案人员的业务培训较少开展经验交流的机会也不多虽然一些社保机构有较多高学历的兼职档案工作者但档案专业人才很少未经档案专业培训的兼职档案工作者往往业务水平偏低影响了档案管理工作。

　三、加强社会保险档案管理的设想

　一提高认识加强领导。加大社会保险档案工作宣传力度,利用各种宣传手段和宣传渠道,广泛宣传社会保险档案工作的重要性,提高每一位公民的社会保障意识,加大对社会保险档案工作的重视程度,积极争取各级党委、政府领导对社会保险档案工作的重视与支持,加大资金及人力投入,切实解决社会保险档案工作中存在的人员匮乏、资金短缺、库房紧张等现实问题,为建设和完善社会保险档案工作创造良好氛围和有利条件。积极组织社保工作人员学习档案知识提高档案意识树立依法管档的观念增强做好档案管理工作的自觉性和责任感。

　二健全制度规范程序理顺社保档案工作管理机制。依据《档案法》《保密法》等法规政策制定社保档案分类大纲和保管期限。对每一类档案制定出相应的管理制度从而构建一个完整的制度体系做到有章可循照章办事依法建档。对各门类档案的收集、整理、保管、移交、存档等要有一个明确的程序做到既符合工作进程又符合档案管理要求。平时工作中形成的文书材料、业务报表、台帐、图表、会计帐簿等要及时立卷归档遵循集中统一管理的原则避免社会各保障职能部门间交叉重复而造成的浪费,实现社会保险档案的集中管理。

　三国家和省应尽快制定社会保险档案管理办法将社会保险档案工作纳入规范化管理。管理办法应就社会保险档案存储的内

　容及范围、档案室的配套设备、档案室的管理、档案管理人员的职责、档案管理软件的开发与应用等作出较为详实的规定以彻底改变社会保险档案管理上的无序状态逐步形成上下管理一致的社会保险档案管理体系。

　四"软"、"硬"一起上实现社会保险档案的微机一体化管理。各级社会保险部门应克服资金紧张的困难购臵先进的微机设备装备档案室。在机型上在一个省内要尽力做到统一以便为下一步计算机联网及共享社会保险档案数据奠定基础。同时应着力进行档案管理的软件开发工作由省级社会保险部门统一组织实施。软件功能应包括档案的自动快速编目及档案信息的自动检索可以实现对档案资料的快速统计。如对档案的分类统计综合数字统计、相关信息资料统计等可以进行档案借阅的自动化管理以便对借用者的情况、借用时间、归还时间等进行全面掌握并可以实现系统的网上互联。

　五搞好人员培训不断提高社保档案管理队伍的业务技能。社会保险档案工作是一项政策性、业务性很强的工作档案管理人员必须掌握一定的法律法规和业务知识具备计算机实际操作能力。为此社保部门应与档案行政管理部门加强联系积极组织社保档案员进行培训开展经验交流。同时要加强档案管理人员的思想、作风建设稳定队伍以保证档案工作的连续性努力造就一支业务精湛的社会保险档案管理队伍。

　参考文献

　《社保档案记录一生管理一生》姜炳槐《中国社会保障》2007 年 08 期

　《要重视和加强社保档案的管理》闫华、乌龟宏、张美莲《内蒙古电业》2007 年第 94 期

　转贴于

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篇九：保险公司档案管理的做法和经验

工作archives work第 128 页2019/9

　工作指导

　总第323期新时期加强失业保险档案管理的对策文/阳高县职工失业保险所　段霞丽如果一个人由于外界因素的影响，失去了工作的机会，进而没有了收入来源，这种情况下，他的档案会从原单位转移到失业保险中心，由失业保险中心进行管理。近年来，随着社会的发展，无论是人们的失业还是再就业，都对失业保险档案管理工作提出了更高的要求。一、新时期失业保险档案管理存在的问题（一）管理缺乏规范。目前，失业保险中心在档案管理人员的配置、工作经费的投入以及设施条件的改善方面，并没有制定科学的计划，而且缺乏足够的重视，管理的设备比较老旧，管理的方法比较落后，而且工作氛围不浓厚，具体的管理工作无法落到实处。（二）人才素质低下。对于失业保险档案管理人员而言，自身的素质较低，水平有限，并且存在一人身兼数职的情况，无法保证他们全身心投入到工作中，而且缺乏相应的培训，这些人员无法及时掌握先进的管理理念和方法，在工作中遇到困难也不能够有效解决，久而久之，失去了工作的热情。（三）信息流通不畅。在具体的管理过程中，失业保险各个部门之间信息无法有效进行共享，而且档案管理办法不尽相同，加大了信息传递的难度。另外，在信息化建设方面，一些机构虽然配备了计算机，但是很多工作人员在开展工作时，还是习惯手工记录，在对数据进行统计和管理时耗费了大量的时间，并且容易出现错误。在对信息价值的挖掘和应用方面，也没有系统地展开和部署，只是简单地对档案进行分类，无法发挥数据的潜在价值。二、新时期加强失业保险档案管理的对策众所周知，失业保险档案具有法律效力，专业性极强，而且形式多样，包括文字材料、电子文档、图片表格以及视频音频等，能够全面地反映失业人员办理失业保险时需要履行的义务，以及享受的权利。新时期加强失业保险档案管理的意义重大：一方面，失业保险部门通过加强管理，可以提升工作的质量和效率，并且为相关的决策提供科学和可靠的依据，这样能够更好地履行社会责任，维护社会就业形势的稳定，推进整个社会保险制度改革的进程；另一方面，任何一个参加失业保险的人员，从最初的办理手续到最后的享受待遇，都必须要经过所有规定的环节，比如信息的采集、保费的缴纳、账户的划拨等，当参保人员进行流动时，保险关系还要发生转移，如果中间的任何一个环节出现疏忽，都会对参保人员造成损失，所以加强失业保险档案管理，可以维护参保人员的切身利益。因为失业保险涉及面非常广，内容也比较复杂，同时变动性很大，所以在加强失业保险档案管理时，需要结合失业保险档案的特点展开，不能盲目进行。（一）提高认识。需要加强宣传力度，提高人民群众对失业保险档案管理的认识，在全社会营造适合开展档案管理的和谐环境，无论是失业保险部门的领导还是工作人员，都要深刻认识到失业保险档案管理的重要性。政府部门也要加大资金的投入，切实解决实际工作中存在的问题，改善工作的环境，并且不断提高档案管理工作人员的责任意识。比如在硬件设施方面，要配置档案柜、灭火器、除湿器以及吸尘器等设备，方便工作人员进行管理。（二）培养人才。因为档案管理工作人员是失业保险档案管理的主体，其重要性不言而喻，他们的能力和水平直接决定着管理工作的质量，所以需要加强人才的培养工作。首先，可以组织档案人员参加业务培训，并且相互交流，分享工作方法和工作经验，这样可以增强队伍的凝聚力。其次，需要为档案人员创造和提供外出学习的机会，让他们学会和掌握先进的理念，不断夯实理论基础，并且在工作中加以运用，提高自身素质。最后，可以拓展招聘的渠道，丰富招聘的形式，吸引更多优秀的人才加入到失业保险档案管理队伍中，优化人才结构。（三）统一制度。目前，我国各地区的失业保险档案管理存在一定的差异，并且没有形成统一的规范，制约了档案管理工作的发展。有鉴于此，需要对失业保险档案管理的具体内容进行明确和规范，制定统一的标准，为档案的收集、分类、整理、保管以及移交等工作提供准确的依据，也就是让失业保险档案管理工作有章可循。与此同时，还要明确管理人员的责任，严格进行监督和管理，出现问题进行严厉追责，避免出现工作人员相互推诿、混淆事实的情况。可以建立奖惩制度，对于表现出色的管理人员进行奖励，起到带头示范作用，激发他们工作的热情。（四）共享信息。需要建立信息化管理系统，构建一体化的平台，通过平台实现对档案信息的收集、处理、查询以及使用，使用先进的计算机技术，也可以减轻工作人员的负担。在对档案信息录入的过程中，要使用专门的软件，而且要做好数据维护和管理工作，防止出现丢失或者是残缺的情况。更为重要的是，需要加强与社会保障部门、财政部门以及其他部门的沟通和联系，做到信息的实时共享，并且定期对外公开，这样可以提高失业保险档案管理工作的效率。三、结论综上所述，新时期失业保险档案管理工作的内容更加复杂，形式更加多样，管理人员在面临巨大压力的同时，需要认真履行责任，提高自身素质，丰富知识储备，不断自我学习和调整，与时俱进，敢于创新，只有这样，才能提高管理工作的质量。【参考文献】[1]宋刚.浅议职工失业保险档案管理工作[J].山东档案,

　2018(04):61-62.[2]冀方柳.失业保险档案的信息化管理[J].办公室业务,2018

　(11):42.【摘要】新的发展背景下，我国失业人员的数量不断增加，如何管理好这类人员的档案，对于社会的发展和稳定有着举足轻重的影响。本文概括了目前失业保险档案管理存在的问题，然后探讨了加强管理的对策，希望能够为相关的工作提供一定的参考。【关键词】失业保险；档案管理；信息共享

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